Geld witwassen

Geld wit wassen.
Werkstuk van Youri

Inhoudsopgaven:
Inleiding:
1.Wat is de geschiedenis van het witwassen.
2.Wat is witwassen.
3.Wat is het effect van de euro in verband met zwart geld en wit wassen?
4.Wat wordt er gedaan aan wit wassen.

Inleiding:
-

Wat is de geschiedenis van het wit wassen?
Hoofdstuk 1

Het woord witwassen komt uit de Amerikaanse wasserijen die in Amerika beheerd werden door de maffia. De maffia verdiende veel contant geld aan afpersingen, prostitutie, gokken en dranksmokkel. Maar ze moesten wel aan kunnen geven dat het geld legaal is, een van die manieren was door het kopen van legale wasserettes, dat wordt grotendeels betaald door contant geld maar daar werd ook zwart geld in gestopt. Het werd ook al door Al Capone gebruikt. Het geld werd meestal in kleine muntjes betaald. Als ze die munten zouden inleveren bij de bank werden er veel vragen over gesteld. Daarom waren de wasserettes zo slim om een grote hal met munt automaten te plaatsen en toen werd er gesproken van geld witwasserij.

In 1931 werd er een proces tegen Al Capone aangespannen, en hij werd veroordeeld voor belastingontduiking. Het ging toen nog niet om witwassen. Daarom moest hij de gevangenis in maar de aanklagers konden niet hem betrappen op geld witwasserij.


Het woord witwassen werd voor het eerst gebruikt door de justitie tijdens het Watergate schandaal. Sinds die tijd wordt dat woord over de hele wereld gebruikt.

Wat is witwassen?
Hoofdstuk 2

Geld witwassen is iets waar bij criminelen het idee geven bij anderen mensen dat ze het geld eerlijk hebben verdiend. Als je een vragenlijst op straat zal houden met de vraag wat kunnen mensen doen aan witwassen, de meeste reacties zijn als dit, dat het een probleem van de regering is in de strijd tegen dit soort criminaliteit. Maar wat mensen ook wel afvragen is, is het eigenlijk wel criminaliteit omdat er geen slachtoffers vallen, het bevat geen drama zoals bij een overval of inbraak. Er is niet veel informatie over geld witwassen want het is een zaak waar niemand vanaf weet alleen de mensen die het doen.

Er zijn verschillende soorten woorden beschikbaar voor de term geld witwassen om het te beschrijven. Door de geheimzinnigheid of het transport van eigendommen, wetend dat zulke eigendommen illegaal verkregen zijn, en dan doen dat je niet weet waar het vandaan komt.

Ook een voorbeeld is wat mensen zeggen dat het om grote geldbedragen gaat die illegaal verkregen zijn zoals drugshandel en bankovervallen.
Als dit allemaal met succes bereikt is, geeft dit de crimineel de controle zonder BTW te betalen over het volledige geld.
Ook belastingontduikers laten de belastingdienst denken dat alles legaal is verdiend.

Maar uit alles is de witwasser verantwoordelijk voor de consequenties als de dader gepakt wordt. En op niet vertellen waar het vandaan komt of hoe hij het gedaan heeft, kan er een zeer zware straf gegeven worden.

Wat is het effect van de euro in verband met zwart geld en wit wassen?
Hoofdstuk 3

In geen een ander land is het zwartgeldcircuit zo groot als in Spanje.
Officiële cijfers bestaan er niet. Maar voorzichtige schattingen zijn er wel en die zitten tussen de 20 en de 30 procent in de Spaanse economie op zwartgeld gebaseerd. Wat doe je met al die peseta’s? In een oude sok of een bankrekening zetten. Daarom doen ze het in Andorra alle peseta’s die ze in willen ruilen voordat het niet meer waard is.

Volgens een onderzoek van een Spaanse bank is de ongeveer 5 jaar geleden een bedrag van 15 miljard, in huizen en grond geïnvesteerd. Niet met cheques of banktransfers maar gewoon met koffers vol met geld, waar bij koffers met een miljoen peseta’s er in geen uitzondering is.

Ook de auto markt die erg naar benden zou gegaan zijn is met 12 procent gestegen, en dat allemaal met zwartgeld. En dan de mensen die nog geld over hebben stoppen het in kunst, maar er komen mensen die niet het verschil in iets kunnen zien daarom zijn ze bang dat de kunst op straat gegooid word en dan de kunst markt instort.

Onroerend goed of dure auto’s of kunst is nog altijd beter zeggen ze dan het geld te houden. Want de maffia in Spanje is heel erg actief.
Het aantal ondernemers in de discosector in Blanes werd van zijn zwarte peseta’s verlost door een overval van de maffia.

De meeste van de Spanjaarden vreesde dat de euro tegen alle afspraken in toch een verhoging zou gaan worden. Volgens een vragenlijst heeft 30 procent de prijzen omhoog gegooid. En alle bankrekeningen zijn gehalveerd.

Met de omwisseling van de gulden naar de euro, zegt men door de hier in Nederland wonende Marokkanen en Turken ruim 5,5 miljard gulden aan zwartgeld naar Turkije en Marokko gegaan is. Volgens een anderen schatting is er 4 miljard aan zwartgeld in Nederland in omloop, de bankpresident wellink maakte melding van een grote stroom met duizendjes en 250 gulden biljetjes, die vanuit het buitenland naar Nederland waren gekomen.

Een groot deel dat uit het buitenland komt, komt uit de informele circuit. Politie zegt dat ze rond de invoering van de euro, 47 miljoen euro hebben in beslag genomen, er zijn ook 59 personen aangehouden die verdacht worden van witwassen.

Wat wordt er gedaan aan wit wassen.
Hoofdstuk 4

De EU-minister van financiën zijn het eens geworden met het Europese parlement over scherpere EU-regels om het witwassen van criminelen geld tegen te gaan, dat zei minister Zalm. Volgens Zalm is een laatste mispunt aan het parlement, dat ging over de meldplicht van advocaten.

Vanaf die tijd moeten niet alleen alle banken de overheid waarschuwen wanneer ze denken dat er witwasserij plaats vindt, maar ook notarissen, advocaten, makelaars en casinobazen.